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企二A與二B兩班金融市場第二次平時作業公告(2017/03/20)
by 趙永祥, 2017-03-20 16:07, 人氣(270)




 企二A/B班金融市場第二次平時作業(2017/03/20)

認識投資屬性與星座理財關連性

投資屬性測試

https://www.ezmoney.com.tw/news/Info/4669?tid=38&sid=8&tmp=1

星座理財說明與建議

https://www.ezmoney.com.tw/news/info/35?tid=40&tmp=1

第二次作業內容有四個問題,請依序回答

題目1. 說明你的投資屬性(共有五種類型)是哪一種?可以複選

EX: 是穩健但偏保守

題目2. 算算你的投資屬性

投資屬性分析測試

https://www.ezmoney.com.tw/news/Info/4669?tid=38&sid=8&tmp=1

題目3. 請詳述「我實際的投資屬性與投資屬性系統所計算出的結果」有何差異?

題目4. 星座理財取向與你實際所屬的星座有何差異?

企二A多數同學已經完成題目1、2,但題目3、4尚未完成,

請再補充題目3、4之答案才算完成第二次作業

企二B同學請針對上述四個問題逐一回答。

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以下是參考文章

「一樣米養百樣人」,每個人都有其獨特的思考模式與個性,有的人天性較為緊張、有的人則大而化之;有的人行事衝動、有的人行為謹慎等等,這些種種的個人特質我們通稱為「屬性」。而不同的思考模式與個性也會影響到個人的投資行為,若在投資者選擇投資標的與策略時,與自己的投資屬性正好相反,則可能會嚴重影響投資效益。

例如:保守型投資人若買到波動度較大的基金(比如積極成長型基金)可能就會在股市空頭、行情不好時,因為無法承受來自基金淨值持續下跌的心理壓力而認賠賣出產生損失。一些收入來源較穩定的基金(例如:債券型基金)可能較適合這種性格保守的投資人。投資理財是人生大事,能正確認識自己的投資屬性及風險承擔程度,才知道什麼樣的基金最適合自己。

人的個性千奇百種,但在投資行為上,我們可以歸納為五種投資屬性

類型理財性向風險承擔能力獲利期待代表星座
消極型投資人以安定為先,講求保護本金不受虧損及保持資產的流動性。極低穩定收益魔羯座
巨蟹座
保守型投資人以穩定為首要的考慮因素,追求低風險,可容忍低報酬。穩定收益雙魚座
處女座
水瓶座
穩健型投資人穩定地累積財富,承擔適度風險,追求穩定報酬。中等報酬金牛座
天秤座
天蠍座
積極型投資人積極累積財富,願意承擔較高風險,接受新推出的金融商品。中高中高報酬獅子座
雙子座
冒險型投資人注重如何快速讓資產增值,像賭徒般的追求高報酬,可接受高風險。高報酬牡羊座
射手座






投資屬性測試
https://www.ezmoney.com.tw/news/Info/4669?tid=38&sid=8&tmp=1




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投資屬性分析

投資屬性分析將評量您的風險承擔能力及意願,協助您瞭解自己的投資屬性。這些資訊有助於您個人進行投資決策時的參考。我們的系統也會根據結果,為您架構出最適合您的個人化基金組合,讓您能更正確地選擇適合自己的投資。





趙夫子

2017/3/20
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