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「基金風險報酬等級分類標準」
by 趙永祥, 2018-05-22 13:00, 人氣(2449)
投信投顧公會公佈「基金風險報酬等級分類標準」係依基金類型、投資區域或
主要投資標的／產業，由低至高，區分為
「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。
提醒投資人此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險，
不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。
1、各類型基金之風險報酬等級以下表為原則
| 基金類型 | 投資區 | 主要投資標的/產業 | 風險報酬等級 |
| 股票型 | 全球 | 一般型（已開發市場）、公用事業、電訊、醫療健康護理 | RR3 |
| 一般型、中小型、金融、倫理／社會責任投資、生物科技、一般科技、資訊科技、工業、能源、替代能源、天然資源、週期性消費品及服務、非週期性消費品及服務、基礎產業、其他產業、未能分類 | RR4 | ||
| 黃金貴金屬 | RR5 | ||
| 區域或單一國家（已開發） | 公用事業、電訊、醫療健康護理 | RR3 | |
| 一般型、中小型、金融、倫理／社會責任投資、生物科技、一般科技、資訊科技、工業、能源、替代能源、天然資源、週期性消費品及服務、非週期性消費品及服務、基礎產業、其他產業、未能分類 | RR4 | ||
| 黃金貴金屬 | RR5 | ||
| 區域或單一國家（新興市場、亞洲、大中華、其他） | 一般型（單一國家－臺灣） | RR4 | |
| 一般型、公用事業、電訊、醫療健康護理、中小型、金融、倫理/社會責任投資、生物科技、一般科技、資訊科技、工業、能源、替代能源、天然資源、週期性消費品及服務、非週期性消費品及服務、基礎產業、黃金貴金屬、其他產業、未能分類 | RR5 | ||
| 債券型（固定收益型） | 全球、區域或單一國家（已開發） | 投資等級之債券 | RR2 |
| 高收益債券（非投資等級之債券） 可轉換債券 主要投資標的係動態調整為投資等級債券或非投資等級債券（複合式債券基金） | RR3 | ||
| 區域或單一國家（新興市場、亞洲、大中華、其他） | 投資等級之債券 | RR2 | |
| 主要投資標的係動態調整為投資等級債券或非投資等級債券（複合式債券基金） | RR3 | ||
| 高收益債券（非投資等級之債券） 可轉換債券 | RR4 | ||
| 保本型 | 按基金主要投資標的歸屬風險報酬等級 | ||
| 貨幣市場型 | RR1 | ||
| 平衡型（混合型） | RR3 （偏股操作為RR4或RR5） | ||
| 金融資產證券化型 | 投資等級 | RR2 | |
| 非投資等級 | RR3 | ||
| 不動產證券化型 | 全球、區域或單一國家（已開發） | RR4 | |
| 區域或單一國家（新興市場、亞洲、大中華、其他） | RR5 | ||
| 指數型及 指數股票型（ETF） | 同指數追蹤標的之風險報酬等級 | ||
| 槓桿／反向之指數型及指數股票型（ETF） | 以指數追蹤標的之風險等級，往上加一個等級 | ||
| 組合型基金 | 同主要投資標的風險報酬等級 | ||
| 其他型 | 同主要投資標的風險報酬等級 | ||