111-2銀髮族退休理財規劃期中考題重點
公告日：2023/4/10
第一大題：正常老化與失智有何不同？
(1) 請寫出兩者之定義
(2) 請用列表法分析兩者之主要差異
(3) 請寫出預防及減緩失智的五大重點
本提答案請參考課外補充考題1答案(本頁面下方)
第二大題：請寫出以下各小題之答案
(1) 在消費支出之前的五大思考要則
(2) 呈上題, 請舉出你親身遵循本五大法則的例子進行說明
(3) 請寫出應如何做好「省錢大作戰」
(4) 請說明「斷、捨、離」之定義
(5) 呈上題，你如何運用「斷、捨、離」之概念去處理生活中有關人事物之挑戰?
請舉出你本人親身例子進行說明
本題需分為三個部分作答：
「如何斷」、「如何捨」、「如何離」？
第三大題：銀髮族生活上的危機與如何解決？
3-1 銀髮族生活將面對生活上哪六大危機？有何解決之道
(本題請以列表法作答)
3-2 銀髮族理財的「三不原則」為何？請說明之
3-3 銀髮族的心理年齡可細分成以下四種，請說明其定義
A. 感覺年齡（feeling-age）
B. 外表年齡（looking-age）
C. 行動年齡（acting-age）
D. 興趣年齡（interesting-age）
第四大題
要預防老年症候群的發生、避免成為失能臥床者，不可不知「腦力」、「社會力」與「體力」三者的重要性。
4-1 請說明「腦力」、「社會力」與「體力」的個別定義
4-2 「腦力」、「社會力」與「體力」對於銀髮族可以創造哪些實質效益？
4-3 為何「社會力」對於銀髮族在不脫離社會與人群網絡之基礎上特別重要？
請提出你的觀點。
第五大題：有關核心衛星與向日葵投資策略相關問題(課外題)
(1) 核心衛星投資策略是什麼意思？(請說明定義)
(2) 使用核心衛星資產配置要注意什麼？
(3) 核心衛星投資的好處是什麼？優點缺點分析
(4) 核心衛星策略的資產配置比例？
(5) 向日葵法则(投資組合的配置方式) 請說明之
參考答案
https://rich01.com/what-is-core-satellite-investing/
向日葵投資法则(投資組合的配置方式)
http://isites.nhu.edu.tw/yschao/doc/3213
第六大題
6-1 免於淪為下流老人的四項重要指標？
6-2 如何避免踩到五種地雷？
6-3 如何讓銀髮族減少衝動性與浪費性的購買(本題無參考答案，請自行找尋)
6-4 在日本，上流老人具有哪些基本特性？(課外題)
第七大題 訂定財務目標之「SMART」原則
1. 何謂「SMART」原則
2. 你會如何運用「SMART」原則去完成你人生中第一桶金(100萬)？
請寫出如何運用此一法則去完成, 本小題無標準答案(送分題),
寫法:運用「SMART」原則去完成人生第一桶金(100萬)
3. 銀髮族理財規劃常會碰到哪些風險？ 請列出五項
4. 承題3，銀髮族應如何避免你所列出的這些理財風險發生？
第1-2小題參考網址如下
參考網址1 https://glints.com/tw/blog/the-smart-principle/
參考網址2 https://chopinsinvestnocturne.com/smart-rules/
第八大題：請回答以下問題(***)
(1) 銀髮族可應用資金四種分配法 (4大象限方式列出內容與比例)
(2) 銀髮族養老金如何運用(銀髮族養老金五大規劃趨勢)
(3) 銀髮族常見症狀-失智症，請回答以下三小題
3-1 失智症預警症狀主要有哪十大項？
3-2 失智症初期症狀主要有哪些？(請用條列式說明，1. 2. 3. 4.)
3-3 失智症末期症狀主要有哪些？(請用條列式說明，1. 2. 3. 4.)
本小題請參閱下方課外題補充教案PDF
第九大題
面對社會高齡化、家庭型態與觀念逐漸改變，期望「養兒防老、積穀防餓」的不確定將大幅提高，銀髮族投資理財，不再侷限提早做好退休規劃，其資金配置及財務風險控管更重要，請回答以下問題
銀髮族應如何針對以下項目(從以下四項中自選三項投資商品)有效進行財務風險控管與資產配置規劃？
9-1 股票
9-2 保險
9-3 共同基金
9-4 房地產
參考答案 1：
https://swd.wda.gov.tw/cht/index.php?code=list&flag=detail&ids=25& article_id=315
參考答案 2：
http://isites.nhu.edu.tw/board.php?courseID=310&f=doc&folderID=23 16&cid=8126
本大題作答方式請參閱下方第九大題作答方式參考範例
第十大題 以房養老、留房養老、賣房養老哪個方案好？
10-1.以房養老、留房養老、賣房養老你認為哪個方案最好？請寫出原因
10-2.以房養老、留房養老、賣房養老哪一個好，分別適合哪種人？
10-3.[以房養老]、[賣房養老]及[房貸養老]何者較適合已退休之銀髮族？
10-4.分析比較[以房養老]、[賣房養老]及[房貸養老]的優缺點比較
(上題請以列表法進行三者間優/缺點差異分析)
請針對你在觀賞完本影片後進行回答。
https://www.cw.com.tw/article/5104022
https://www.youtube.com/watch?v=1G7FiKfl-Rk&ab_channel=TVBSNEWS
第11大題
成功錦囊編號8633、8600、8601
上述三部影片會出一題
影片回答方式
提問1：本部影片主要闡述的重點
提問2：本部影片我所得到的重要啟示（列出五點）
提問3：我從本部影片中檢視我應改善的缺點與需繼續保持的優點有哪些？
第12大題
文章1編號：8632成功錦曩系列08 「如何突圍」?
請依照下列單元逐一回答
提問1：本文章主要闡述的重點
提問2：請寫出作者提供如何在瓶頸中突圍的六種重要方法
提問3：本文章我所得到的重要啟示（列出五點）
提問4：我從本文章中檢視我應改善的缺點與需繼續保持的優點有哪些？
http://isites.nhu.edu.tw/board.php?courseID=313&f=doc&folderID=2356&cid=8632
文章2編號：8634「你所堅持的是原則還是偏見？」
待人處世的過程中，「堅持原則」本來是正常的，問題是：
你所堅持的究竟真的是原則？還是自己的偏見？
如果對任何事都堅持自己的想法才是對的，堅持要用自己的做法。
只管自己，別人的建議和商量，都不願意接受，也不願意為任何人改變，不替別人設身處地著想，到最後可能於人於事都會造成傷害, ................. To be continued
http://isites.nhu.edu.tw/board.php?courseID=313&f=doc&folderID=2356&cid=8634
本文章心得某一同學撰寫內容分享
http://isites.nhu.edu.tw/board.php?courseID=311&f=forumlist
回答重點須根據以下三提問作答
提問1：本文章主要闡述的重點
提問2：本文章我所得到的重要啟示（列出五點）
提問3：我從本文章中檢視過去成長過程中發現
應改善的缺點與可以繼續保持的優點有哪些？
文章篇二選一
第11-12大題影片3部與文章兩篇將會從中各出1題
正式考題共九大題