銀髮族退休理財規劃期末報告單元撰寫規範
發佈日期時間:2022年4月22日 06:50 AM
第三次更新 :2022年5月09日 21:45 PM
期末報告目錄
壹.理財工具一:股票市場分析
一、基本定義
二、一般分類
三、投資優點
四、投資策略（PPT）
五、風險如何考量（PPT）
六、稅賦如何考量
貳.理財工具二:共同基金分析
一、基本定義
二、一般分類
三、投資優點
四、投資策略（PPT）
五、風險如何考量（PPT）
投資策略,報酬與風險如何考量參考網址如下
http://www.bestwise.com.tw/File/TeachApp/52MFF03606/ch03.pdf
六、稅賦如何考量
參.理財工具三:保險分析
一、基本定義
二、保險種類
三、投資保險之優點
四、投資保險主要有哪些策略
提示
投資保險主要有哪些策略,建議如下
1.以保險用在節税策略(遺產税及贈與税)PPT
2.以保險做為資金規劃的策略
3.以保險用在如何養老的退休準備策略 PPT
4.以保險用在自我長期照護的策略
5.如何以保險防範子女不孝的自我保護策略
上述是老師給同學在分析上的五點建議供負責同學卓參
老師提供以下幾個參考網址
1. 保險節稅？注意「實質課稅原則」 https://www.thenewslens.com/article/157841
2. 用保險來養老年的自己
https://www.rmim.com.tw/news-detail-5712
3. 以保險用在自我長期照護的策略 https://smart.businessweekly.com.tw/Reading/IndepArticle.aspx?ID=39454
4. 如何以保險防範子女不孝的自我保護策略 https://www.immlifestyle.com/insurance-wealthinheritance
五、如何以保險進行節稅（PPT）
(所得稅與遺產稅PPT呈現-以表格化分析節稅優點為佳)
https://www.thenewslens.com/article/157841
https://www.immlifestyle.com/insurance-wealthinheritance
肆.理財工具四:信託分析
一、基本定義
二、信託種類之分類
三、信託主要功能
四、信託與資產保全之關聯性分析
五、如何以保險+信託去進行養老期的人生規劃
| 參考資料 |
伍.理財工具五:房地產
一、基本定義
二、如何進行穩健有效的房地產投資
三、在四個不同經濟週期的房地產投資策略分析（PPT）
第三小題的題目意思是？比較簡單易讀的資料
ANS: 參考網址:
https://stock-ai.com/intro.php
此一網址可以解決多數組別不知如何回答的第三小題
在每一個經濟週期你會如何操作房地產?
Buy-in? Sell-out?
暫緩進場? 準備進場?
回答方式主要是在買賣-加碼或減碼-觀察或準備進場........................
四、房地產投資的風險如何評估
投資配置與景氣循環參考網址
http://isites.nhu.edu.tw/yschao/doc/5470
五、如何在老年將屆之際進行[以房養老]之妥善規劃（PPT）
六、請分析比較[以房養老]、[賣房養老]及[房貸養老]的優缺點比較（PPT）
本題請以列表法進行三者之間的優缺點差異分析
觀賞影片
用房養老有3招，以房養老、買房養老、賣房養老
須將[如何利用取得之資金進行有效投資]概念帶入此一小題
參考網址
以不動產養老 三種運用策略主要參考文章
以房養老、留房養老、賣房養老哪個好？
影片觀賞
用房養老有3招，以房養老、買房養老、賣房養老
陸.結論
一、本課程的學習心得(每一位同學的學習心得均需呈現)
二、本課程主要具體收穫(每一成員均以條列式方式說明)（PPT）
上述兩單元 學習心得+主要具體收穫 合併為一個PPT
註:
1.請各組要進行有效分工合作,
2.期末考週當週需繳交word 與 PPT紙本與電子檔
6/23/12:00-23:00 上傳 Word & PPT file 至老師信箱
老師Email:yschao@nhu.edu.tw
信件主旨:
銀髮族退休理財規劃期末報告檔案-組長名字/組員1名字/組員2名字/....
紙本繳交 6/24/17:00 之前寄達學校郵局代辦處或
請同學親送至財務金融學系辦公室 趙永祥老師抽屜櫃
3.從2022/4/25起,各組需每周進行一次線上或實體討論並做會議紀錄
4.期末報告PPT在最後一週(第18週)課堂上各組報告呈現之單元內容
5.期末報告時間：20分鐘/組(含每一位同學的學習心得/收穫)
6.請各組務必善用雁行理論的四大要則