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金融市場第一次平時作業 10410205 企管2B 王聆珍
(王聆珍, 10410205@nhu.edu.tw, 2017-03-07 22:20)
1樓
15%存款:我會用定存，這樣定期會有利息，風險也較低，而且如果以下投資全失敗，我還有短暫生存能力
20%債券:在一定時間收到一定比例的利息，最後還會償還本金，所以我覺得這屬於低風險
15%黃金:可以算是穩定的各國通用貨幣，適合長期投資
15%股票:因風險較高，因此投入較少資金
30%不動產:因額度較少，所以我會去承租別人要租出去的房子，來轉租給其他人，從中賺取固定收入
5%自我投資:拿這些來學一些專業技能，然後去考取證照
(趙永祥老師給聆珍的評語, yschao@mail.nhu.edu.tw, 2017-03-08 21:18)
2樓
聆珍：你好
假設手上有現金100萬元，你的資產配置計畫如下 :
存款15%:有定期存款，遇到緊急狀況時，可以使用
用定存會有較高利息，風險也較低，而且如果以下投資全失敗，還有短暫生存能力
20%債券:在一定時間收到一定比例的利息，最後還會償還本金，所以我覺得這屬於低風險
15%黃金:可以算是穩定的各國通用貨幣，適合長期投資
15%股票:因風險較高，因此投入較少資金
30%不動產:因額度較少，所以我會去承租別人要租出去的房子，來轉租給其他人，從中賺取固定收入
5%自我投資:拿這些來學一些專業技能，然後去考取證照
債券20%：
可以考慮國宅或地方債卷，是政府所發行，不會倒閉，是較穩定的投資。
房地產30%：
房子土地是較有保障的投資，放著也可能增值，不只可以自用或出租，
你又提到：你會去承租別人要租出去的房子，來轉租給其他人，從中賺取固定收入。
購買土地或房子，可以進行租賃，出租他人使用，可能賺取較多利潤！
投資項目共計六項，低中度投資報酬率的金融商品均可見到，
你的規劃也算是一種多元分散投資風險的資產配置，
自我投資與旅遊金佔 5％，也是一種中長期良性與有發展性的投資！
你已經有相當不錯的概念，好的分散風險概念也是一好的學習開始！