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金融市場第二次平時作業 企2B 10410232 顏婉芝
1樓
1.投資屬性
消極型
2.算算你的投資屬性
風險承擔能力54分:風險承受能力中等,財務能力較強,為達長期穩健理財目的。
風險承擔意願43分:個性較為謹慎,一方面保有原來的投資成本,同時也享有適度投資利潤。
屬於保守型
3.我實際的投資屬性與投資屬性系統所算出來的結果有何差異?
沒差異,分析結果是保守型,自己覺得自己是消極保守型的。
4.星座理財取向與你實際所屬的星座有何差異?
我是巨蟹座,屬消極型,以安定為先,講求保護本金不受虧損及保持資產的流動性。
個性特質:有一顆敏感、親愛卻又保守的新,非常的戀家,最具家庭觀念的星座。
理財性向:傾向實用主義的勤儉持家,懂得如何賺錢、存錢,凡事皆以安全、穩定為前提特質,投資理財方面也就較為謹慎。
自己覺得沒甚麼差異。
2樓

趙永祥老師給婉芝第二次作業的評論

婉芝:系統歸納出以下重點

你的投資屬性
風險承擔能力54分:風險承受能力中等,財務能力較強,為達長期穩健理財目的。
風險承擔意願43分:個性較為謹慎,一方面保有原來的投資成本,同時也享有適度投資利潤。

屬於保守型

3.我實際的投資屬性與投資屬性系統所算出來的結果有何差異?
沒差異,分析結果是保守型,自己覺得自己是消極保守型的。

4.星座理財取向與你實際所屬的星座有何差異?
我是巨蟹座,屬消極型,以安定為先,講求保護本金不受虧損及保持資產的流動性。
個性特質:有一顆敏感、親愛卻又保守的新,非常的戀家,最具家庭觀念的星座。
理財性向:傾向實用主義的勤儉持家,懂得如何賺錢、存錢,凡事皆以安全、穩定為前提特質,
投資理財方面也就較為謹慎。
自己覺得沒甚麼差異。

老師建議:

1.可考慮定時定額的方式投資共同基金,搭配部份資金投入債券型基金進行投資,並將投入資金比例調整好,債券型基金的投資報酬率一般會較低於股票型基金。

投資一定要考慮風險與最壞後果,否則投資股本很容易減損!

2.投資的首要原則是考慮風險而非報酬。

3.你較不適合投資起伏波動大的金融商品,雖然有敏銳的直覺可以早一步嗅出獲利的空間,但是在資金調度和風險控管上過於感性。

4.你不適合操作短線投資,因風險承擔能力較低,投資必須要屬較中長期的穩健規劃。

 Keep learning.