題目1. 說明你的投資屬性(共有五種類型)是哪一種?
穩健型偏保守
題目2. 算算你的投資屬性
風險承擔能力71分 風險承受能力較高,可投資金額可靈活分配。
風險承擔意願50分 穩定地累積財富,承擔適度風險。
題目3. 請詳述「我實際的投資屬性與投資屬性系統所計算出的結果」有何差異?
我自己認為我是穩健偏保守型的,實際測試的結果是穩健型,但有說明到我是有較高的追求目標,而且對風險會有正確的評估,比較不會採用激烈的方式去完成目標。對於這項說明我很認同,因為我自己是會善加的考量前因後果,是否可以達到績效而再下定論。
題目4. 星座理財取向與你實際所屬的星座有何差異?
我是處女座,按照我的星座理財取向,是屬於保守型投資人,但我風險承受能力較高,個人認為自己是屬於會敏銳觀察,見機行事的人,追求完美、理智、細心、分析力強,而這些都和處女座都息息相關,保守型投資對於我真的會比較傾向,可是不一樣的是我卻會想要投資一些報酬率高、風險高的投資只是比例沒那麼多。投資最高原則也真的是小心為上策,穩紮穩打,會適當分散風險和分散投資。
趙永祥老師給冠寧第二次作業的評論
冠寧:你的作業中提到
以下是老師給你的評語
1. 檢測出來你是屬於穩健偏保守型的投資人,個性較為謹慎,
因此,理財目的是以穩定為首要的考慮因素,一方面希望保有原來的投資成本,
可以穩定地累積財富,承擔適度風險,追求穩定報酬。
老師給你以下建議:
1. 可考慮定時定額的方式投資共同基金,搭配部份資金投入債券型基金進行投資,並將投入資金比例調整好,
債券型基金的投資報酬率一般會較低於股票型基金。投資一定要考慮風險與最壞後果,否則投資股本很容易減損!
2.你較不適合操作短線投資,若要做,以不超過投資金額的20%為限,
3. 可以適度冒險,但是必須要有好的長期規劃。
4. 投資的首要原則是考慮風險而非報酬,但必須要有較為中長期的穩健規劃。
你已經有較為正確的資產配置觀念!是一好的開始!
Keep learning.
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題目1. 說明你的投資屬性(共有五種類型)是哪一種?
穩健型偏保守
題目2. 算算你的投資屬性
風險承擔能力71分 風險承受能力較高,可投資金額可靈活分配。
風險承擔意願50分 穩定地累積財富,承擔適度風險。
題目3. 請詳述「我實際的投資屬性與投資屬性系統所計算出的結果」有何差異?
我自己認為我是穩健偏保守型的,實際測試的結果是穩健型,但有說明到我是有較高的追求目標,而且對風險會有正確的評估,比較不會採用激烈的方式去完成目標。對於這項說明我很認同,因為我自己是會善加的考量前因後果,是否可以達到績效而再下定論。
題目4. 星座理財取向與你實際所屬的星座有何差異?
我是處女座,按照我的星座理財取向,是屬於保守型投資人,但我風險承受能力較高,個人認為自己是屬於會敏銳觀察,見機行事的人,追求完美、理智、細心、分析力強,而這些都和處女座都息息相關,保守型投資對於我真的會比較傾向,可是不一樣的是我卻會想要投資一些報酬率高、風險高的投資只是比例沒那麼多。投資最高原則也真的是小心為上策,穩紮穩打,會適當分散風險和分散投資。
趙永祥老師給冠寧第二次作業的評論
冠寧:你的作業中提到
我自己認為我是穩健偏保守型的,實際測試的結果是穩健型,但有說明到我是有較高的追求目標,而且對風險會有正確的評估,比較不會採用激烈的方式去完成目標。對於這項說明我很認同,因為我自己是會善加的考量前因後果,是否可以達到績效而再下定論。
題目4. 星座理財取向與你實際所屬的星座有何差異?
我是處女座,按照我的星座理財取向,是屬於保守型投資人,但我風險承受能力較高,個人認為自己是屬於會敏銳觀察,見機行事的人,追求完美、理智、細心、分析力強,而這些都和處女座都息息相關,保守型投資對於我真的會比較傾向,可是不一樣的是我卻會想要投資一些報酬率高、風險高的投資只是比例沒那麼多。投資最高原則也真的是小心為上策,穩紮穩打,會適當分散風險和分散投資。
以下是老師給你的評語
1. 檢測出來你是屬於穩健偏保守型的投資人,個性較為謹慎,
因此,理財目的是以穩定為首要的考慮因素,一方面希望保有原來的投資成本,
可以穩定地累積財富,承擔適度風險,追求穩定報酬。
老師給你以下建議:
1. 可考慮定時定額的方式投資共同基金,搭配部份資金投入債券型基金進行投資,並將投入資金比例調整好,
債券型基金的投資報酬率一般會較低於股票型基金。投資一定要考慮風險與最壞後果,否則投資股本很容易減損!
2.你較不適合操作短線投資,若要做,以不超過投資金額的20%為限,
3. 可以適度冒險,但是必須要有好的長期規劃。
4. 投資的首要原則是考慮風險而非報酬,但必須要有較為中長期的穩健規劃。
你已經有較為正確的資產配置觀念!是一好的開始!
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