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金融市場第一次作業(企管2A陳田凌) ( 金融市場第一次平時作業(企二A/B))
1樓

旅游 10%:想要到不同的國家去看看,開拓視野。

自我投資 15%:可用來滿足個人的生活目標,如:海外游學。

不動產 20%:買房子,做長期投資。

銀行存款20% 可作爲未來的生活保障,切賺取微薄的利息。

外匯10% 可以賣高買低,從中賺取利益,畢竟風險也不大。

保健10%:以防萬一發生意外或生病。

股票5%:因爲風險較高,所以不會投資太多。

債券10%:風險比起股票較低,因此比例佔較多。

 

 

2樓
田凌: 你好

你的投資項目共計八項

旅游 10%:想要到不同的國家去看看,開拓視野。

自我投資 15%:可用來滿足個人的生活目標,如:海外游學。

不動產 20%:買房子,做長期投資。

銀行存款20% 可作爲未來的生活保障,切賺取微薄的利息。

外匯10% 可以賣高買低,從中賺取利益,畢竟風險也不大。

保健10%:以防萬一發生意外或生病。

股票5%:因爲風險較高,所以不會投資太多。

債券10%:風險比起股票較低,因此比例佔較多。


屬於多元投資,高度分散風險的資產配置,是非常穩當也是相對較為保守的投資屬性。

銀行存款20% 有些偏高,因為存款是較不具投資效益,建議降低比例至15%

其中有兩項投資是老師相當肯定的:
自我投資與出國旅遊佔25%,是長期性地投資,
確是有必要的,但比例可以考慮降至20%!
妳算得上非常聰明,是一具長遠的投資價值。

其他的項目有低度、中度、中高度投資風險的投資項目,
20% 不動產投資需多留意經濟景氣的變動再決定進場與出場時點!

整體而言,妳的總投報率很有可能是正值。

In fact, it's very wise of you to do this portfolio investment plan.
3樓
感謝老師的給的建議,以下是經過調整後的資產分配:

旅游 5%:想要到不同的國家去看看,開拓視野。

自我投資 15%:可用來滿足個人的生活目標,如:海外游學。

不動產 20%:買房子,做長期投資。

銀行存款15% 可作爲未來的生活保障,切賺取微薄的利息。

外匯10% 可以賣高買低,從中賺取利益。

保險10%:以防萬一發生意外或生病。

股票15%:因爲風險較高,所以不會投資太多。

債券10%:風險比起股票較低,因此比例佔較多。
4樓
田凌:你好
It's better than before.

具有投資效益的項目有五項,佔65%,高風險的投資項目很少,要虧損的機率應該不高!