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金融市場第一次平時作業(企二A/B)
by 趙永祥, 2017-02-24 11:21, 人氣(687)

金融市場第一次平時作業(企二A)

1.假設您手上有現金100萬元,請以資產配置圖圖解說明您的資產配置計畫。

2.承上題,請說明您為何要進行如此比例之資產配置?

請直接在左下方「發表討論」直接將您的文字答案上傳。
資產配置圖圖解部分再以紙本繳交。


參考文字

資產配置是指因應投資者個別的情況和投資目標,把投資分配在不同種類的資產上,

如:股票債券房地產現金等,在獲取理想回報之餘,把風險減至最低。

總括而言,資產配置為一理財概念,投資者根據其投資計劃的時限及可承受的風險,來配置資產組合。資產配置可以應用於任何擁有兩隻以上股票的投資組合內,唯較常用於資產類別的層面。不同類別的資產在市場上的運作也有所不同,所以其回報和所涉及的風險亦各有不同。

資產配置概述

資產配置的四個主要影響要素

配置資產主要是取決於以下四種因素:

  (1)投資目標

  如投資者的目標是為了保本或取得穩定的收入,投資組合的比例便應以債券為主;相反,如投資目標是為了替資本增值,便應以投資股票為主。

  (2)可承受的風險

  假如投資者不大願意冒險的話,便應著重投資於債券之上,而不是在股票之上。

  (3)投資計劃的時限

  如投資者比較喜歡長線投資,例如: 20年,投資組合便不妨進取一點,即多買股票,少買債券;相反,如屬短線投資的話,則應該持有較多債券。

  (4)投資者年齡

  很多專業投資經理/顧問也建議投資者在配置資產時,也應該考慮年齡因素。如投資者30歲,便把30%的資金投資於債券和現金,其餘的70%則投資於股票之上;如此類推

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