金融市場第一次平時作業 10410131 彭昀茜 ( 金融市場第一次平時作業(企二A/B))
(彭昀茜, 10410131@nhu.edu.tw, 2017-03-03 01:44)
1樓
如果我有100萬,我會有以下的資產配置:
1.10萬(10%)做風險規劃,例如買保險,提早做準備,才不會在發生意外或是有重大疾病時,再來煩惱錢的問題。
2.60萬(60%)作為現金的部分,相當於6至12個月的生活金,作為急用或是失業時的急用金。
3.20萬(20%)作為中長期的儲蓄,往後用於子女教育金或退休養老金。(屬於不能動用的部分)
4.9.5萬(9.5%)做投資,例如買股票、基金,運用錢滾錢的概念來賺錢。
5.5千(0.5%)做投機,例如買樂透、刮刮樂,看看是否能靠運氣來得到更多的財富。
(趙永祥老師給昀茜的建議, yschao@mail.nhu.edu.tw, 2017-03-08 18:04)
2樓
昀茜: 你好
你的投資項目共計五項
1.10萬(10%)做風險規劃,例如買保險,提早做準備,
才不會在發生意外或是有重大疾病時,再來煩惱錢的問題。
2.60萬(60%)作為現金的部分,相當於6至12個月的生活金,作為急用或是失業時的急用金。
3.20萬(20%)作為中長期的儲蓄,往後用於子女教育金或退休養老金。(屬於不能動用的部分)
4.9.5萬(9.5%)做投資,例如買股票、基金,運用錢滾錢的概念來賺錢。
5.5千(0.5%)做投機,例如買樂透、刮刮樂,看看是否能靠運氣來得到更多的財富。
因為有三項不算是資產配置:第2,3,5項不算是投資,
你的現金比例過高,無投資效益,建議降低比例至15%
本題目最低基準單位是:1萬元,
請你再行調整資產配置的組合。