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位置: 105-2金融市場(Dr.趙永祥) > 討論區 > 討論
金融市場第一次作業 10410112李庭維 ( 金融市場第一次平時作業(企二A/B))
(小猛, sg860814@gmail.com, 2017-03-03 02:23)
1樓
1.  60萬(60%)作為平時日常的生活花費，相當於現在8至12個月的生活金。
2.  20萬(20%)作為長期儲蓄，可用於孩子的養育金或退休養老金。
3.  10萬(10%)作為保險基金
4.  9.5萬(9.5%)作為投資用，例如股票或基金。
5.  5千(0.5%)作為投機用，例如樂透，刮刮樂等，需要靠運氣的方式。
(趙永祥老師給小猛的評論, yschao@mail.nhu.edu.tw, 2017-03-05 11:56)
2樓


小猛：你好

資產配置共計五項投資，你的資產配置也算是屬於多元投資的資產配置，

1.  60萬(60%)作為平時日常的生活花費，相當於現在8至12個月的生活金。
2.  20萬(20%)作為長期儲蓄，可用於孩子的養育金或退休養老金。
3.  10萬(10%)作為保險基金
4.  9.5萬(9.5%)作為投資用，例如股票或基金。
5.  5千(0.5%)作為投機用，例如樂透，刮刮樂等，需要靠運氣的方式。
20%不動產，買房子買地比較有保障，就算不投資，也可以自己拿來用或租給別人賺取租金。

30%股票，風險雖然比較高，但一旦獲利就很多。(股票跟外幣都是需要關注的投資)

20%存款，一定要留一筆錢在身上，隨時要用的時候就有。

60%現金，以備不時之需，現金以備不時之需，如果突然急需用錢，這樣手上就會有一筆錢可用，此一比例偏高，持有現金不算是資產配置，因無投資效益可言。

10%保險，買保險可以是投資一種投資，也是一種保障。

你的資產規劃答案不算是一種資產配置，只能說是一種「現金用途支配」
最少單位是以「萬」為單位

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