知識社群ePortfolio登入
1樓
一.
我屬於穩健偏保守型的投資人
二.
風險承擔能力60分,風險承擔意願41分
三.
計算的結果是我的風險承受能力中等,可面對一點風險,嘗試賺取較高的報酬。在個性上我是屬於保守型投資人,可以忍受投資商品有些微的波動。傾向採取股票型基金和債券型基金並重的投資策略,若未來風險承擔能力更加提昇後,可嘗試逐步提高股票型基金的投資比重。所以基本上與實際大致符合
四.
際的較原本的星座保守
2樓

趙永祥老師給韋均第二次作業的評論

你提到:

系統計算出來的結果是我的風險承受能力中等,可面對一點風險,嘗試賺取較高的報酬。在個性上我是屬於保守型投資人,可以忍受投資商品有些微的波動。

以下是老師給你的評語

1. 檢測出來你是屬於穩健偏保守型的投資人,個性較為謹慎,

因此,理財目的是以穩定為首要的考慮因素,一方面希望保有原來的投資成本,

可以穩定地累積財富,承擔適度風險,追求穩定報酬。

老師給你以下建議:

1. 可考慮定時定額的方式投資共同基金,搭配部份資金投入債券型基金進行投資,並將投入資金比例調整好,

債券型基金的投資報酬率一般會較低於股票型基金。投資一定要考慮風險與最壞後果,否則投資股本很容易減損!

2.你較不適合操作短線投資,若要做,以不超過投資金額的25%為限,

3. 可以適度冒險,但是必須要有好的長期規劃。

4. 投資的首要原則是考慮風險而非報酬,但必須要有較為中長期的穩健規劃。

你已經有較為正確的資產配置觀念!

Keep learning.

3樓
一.
我屬於穩健偏保守型的投資人
二.
風險承擔能力60分,風險承擔意願41分
三.
計算的結果是我的風險承受能力中等,可面對一點風險,嘗試賺取較高的報酬。在個性上我是屬於保守型投資人,可以忍受投資商品有些微的波動。傾向採取股票型基金和債券型基金並重的投資策略,若未來風險承擔能力更加提昇後,可嘗試逐步提高股票型基金的投資比重。所以基本上與實際大致符合
四.
際的較原本的星座保守
(字數:186字)
4樓

韋均:

本次作業因未滿300字,因此不計分。
回應