趙永祥老師給韋均第二次作業的評論
你提到:
系統計算出來的結果是我的風險承受能力中等,可面對一點風險,嘗試賺取較高的報酬。在個性上我是屬於保守型投資人,可以忍受投資商品有些微的波動。
以下是老師給你的評語
1. 檢測出來你是屬於穩健偏保守型的投資人,個性較為謹慎,
因此,理財目的是以穩定為首要的考慮因素,一方面希望保有原來的投資成本,
可以穩定地累積財富,承擔適度風險,追求穩定報酬。
老師給你以下建議:
1. 可考慮定時定額的方式投資共同基金,搭配部份資金投入債券型基金進行投資,並將投入資金比例調整好,
債券型基金的投資報酬率一般會較低於股票型基金。投資一定要考慮風險與最壞後果,否則投資股本很容易減損!
2.你較不適合操作短線投資,若要做,以不超過投資金額的25%為限,
3. 可以適度冒險,但是必須要有好的長期規劃。
4. 投資的首要原則是考慮風險而非報酬,但必須要有較為中長期的穩健規劃。
你已經有較為正確的資產配置觀念!
Keep learning.
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趙永祥老師給韋均第二次作業的評論
你提到:
系統計算出來的結果是我的風險承受能力中等,可面對一點風險,嘗試賺取較高的報酬。在個性上我是屬於保守型投資人,可以忍受投資商品有些微的波動。
以下是老師給你的評語
1. 檢測出來你是屬於穩健偏保守型的投資人,個性較為謹慎,
因此,理財目的是以穩定為首要的考慮因素,一方面希望保有原來的投資成本,
可以穩定地累積財富,承擔適度風險,追求穩定報酬。
老師給你以下建議:
1. 可考慮定時定額的方式投資共同基金,搭配部份資金投入債券型基金進行投資,並將投入資金比例調整好,
債券型基金的投資報酬率一般會較低於股票型基金。投資一定要考慮風險與最壞後果,否則投資股本很容易減損!
2.你較不適合操作短線投資,若要做,以不超過投資金額的25%為限,
3. 可以適度冒險,但是必須要有好的長期規劃。
4. 投資的首要原則是考慮風險而非報酬,但必須要有較為中長期的穩健規劃。
你已經有較為正確的資產配置觀念!
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