你可能很懂理財,也可能一竅不通。以下的10個理財觀念,對任何人都可適用,掌握這些原則與方法,幫你作出正確的理財抉擇。
1. 看財經局勢,做趨勢計畫
2.不要只為了賺錢而投資
3.用情緒理財是最失敗的策略
趙夫子
2014/02/21
★ 須知篇-買賣新手的基本配備
.想圓什麼夢,就選什麼基金
.投資共同基金的5大優點與應注意事項
.善用經濟指標趨吉避凶
.各類型基金簡介
.基金開戶的手續及交易流程
.投資基金的成本怎麼算?
★ 操作篇-聰明選對賺錢基金
.評估基金績效4大指標
.篩選賺錢基金的方便工具
.選對進場時機和幣別,決定口袋的飽滿度
.配息vs.不配息基金,哪個好
.如何挑選要長期投資的基金
★ 知識篇-精準掌握行情,買低賣高
.影響基金淨值的因素
.基金經理人不傳的小技巧
.共同基金的風險
.霧裡看花-我的基金究竟是賺、還是賠
.數大就是美-基金要買多少才划算
.各類型基金的優缺點和投資建議
★ 海外篇-悠遊世界買基金
.妾身未明-未核備海外基金比較賺
.大中華基金長期看好
.如何選擇會賺錢的大中華基金
本書特色
★一種讓巴菲特也稱道的懶人投資法;一種最安穩漂亮的獲利金律
★沒時間理財的人,仍然可以輕鬆運用的投資工具
★工欲善其事,必先利其器;第一本真正給你理財工具箱的超簡單理財工具書
★本書詳盡介紹指數股票型基金(ETF) 、不動產投資信託商品(REITs),
足以改變投資界的革命性理財工具。
★想投資不動產,又沒有足夠資金的人,最適合選購REITs,滿足你當世界房東的夢想
資料日期:2017/03/10 |
基金名稱 | 四四三三分類 | 報酬率(%) | |||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
今年以來 | 三個月 | 六個月 | 一年 | 二年 | 三年 | 五年 | |||
中國信託台灣活力基金 | 國內股票開放型中小型 | 7.18 | 5.69 | 1.61 | 18.00 | 28.57 | 30.80 | 72.60 | |
台新台灣中小基金 | 國內股票開放型中小型 | 7.99 | 8.30 | 5.35 | 12.00 | 26.57 | 46.22 | 77.04 | |
安聯台灣智慧基金 | 國內股票開放型一般股票型 | 6.75 | 6.23 | 3.00 | 16.26 | 25.06 | 34.53 | 94.61 | |
復華高成長基金 | 國內股票開放型一般股票型 | 7.55 | 6.96 | 4.80 | 10.67 | 11.41 | 21.41 | 89.71 | |
台新中國通基金 | 國內股票開放型中概股型 | 8.00 | 8.37 | 4.71 | 15.72 | 31.71 | 54.24 | 101.00 | |
景順全球科技基金 | 跨國投資股票型全球市場 | 5.39 | 5.80 | 9.85 | 19.41 | 18.90 | 33.84 | 58.04 | |
統一新亞洲科技能源基金 | 跨國投資股票型區域型 | 5.46 | 4.99 | 3.55 | 12.75 | 9.27 | 21.05 | 72.59 | |
摩根東方科技基金 | 跨國投資股票型區域型 | 5.33 | 3.75 | 2.67 | 23.34 | 17.98 | 27.71 | 50.37 | |
台新高股息平衡基金 | 股票債券平衡型一般股票型 | 6.52 | 7.56 | 3.61 | 11.68 | 23.23 | 21.03 | 84.57 | |
聯邦金鑽平衡基金 | 股票債券平衡型一般股票型 | 12.11 | 10.72 | 7.03 | 20.50 | 23.44 | 24.32 | 73.87 | |
華南永昌龍盈平衡基金 | 股票債券平衡型價值型股票型 | 7.04 | 6.36 | 6.98 | 24.12 | 21.57 | 25.46 | 53.74 | |
德銀遠東DWS亞洲高收益債券基金-累積型(台幣)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息之來源可能為本金) | 債券型海外債券型 | 2.26 | 2.67 | 2.50 | 10.19 | 14.27 | 19.16 | 32.32 | |
日盛貨幣市場基金 | 貨幣市場型 | 0.07 | 0.08 | 0.15 | 0.31 | 0.85 | 1.43 | 2.80 | |
第一金台灣貨幣市場基金 | 貨幣市場型 | 0.07 | 0.08 | 0.16 | 0.32 | 0.84 | 1.39 | 2.70 | |
安聯四季豐收債券組合基金-A累積型(台幣)(本基金有一定比例之投資包含高風險非投資等級債券基金) | 全球組合型債券型 | -0.11 | 0.91 | -0.40 | 5.41 | 4.40 | 7.35 | 18.69 | |
安聯四季豐收債券組合基金-B月配型(台幣)(本基金有一定比例之投資包含高風險非投資等級債券基金且配息來源可能為本金) | 全球組合型債券型 | -0.11 | 0.91 | -0.40 | 5.39 | 4.40 | 7.33 | 18.66 |
境內基金 | 境外基金 | |
---|---|---|
發行公司 | 國內投信公司 | 國外基金管理公司 |
基金註冊地 | 台灣 | 境外(如盧森堡或都柏林等) |
計價幣別 | 台幣 | 美元、歐元、日圓等 |
投資範圍 | 早期以台灣為主,目前投資範圍 已涵蓋海外市場 | 海外市場 |
申購手續費 | 股票型:1.0~2.0% 債券型:0~1.5% | 股票型:2.0~3.0% 債券型:1.5~2.0% |
| 股票型基金 | 平衡型基金 | 債券型基金* | 組合型基金 |
---|---|---|---|---|
投資標的 | 股票為主 | 股票、債券 | 債券為主 | 其他的共同基金 |
波動度 | 較高 | 中 | 較低 | 視被投資基金而定 |
預期報酬 | 較高 | 中 | 較低 | 視被投資基金而定 |
管理費用 | 較高 | 中 | 較低 | 中 |
類別 | 單一國家型基金 | 區域型基金 | 產業型基金 | 全球型基金 |
---|---|---|---|---|
風險 | 較高 | 中 | 較高 | 較低 |
資金運用彈性 | 受國家限制 | 視投資區域而定 | 受產業限制 | 較大 |
淨值波動程度 | 較高 | 中 | 較高 | 較低 |
預期報酬 | 較高 | 中 | 較高 | 較低 |
| 絕對報酬策略基金 | 相對報酬策略基金 |
---|---|---|
投資風格 | 無市場指標限制,強調採取主動型資產配置。 | 依照市場指標布局。 |
風險特徵 | 強調完全分散,嚴格控制波動 | 集中於指標權值標的,隨市場波動,波動風險較大。 |
使用衍生性商品與否 | 有限度使用,且目的多為避險(以現金及債券為主)。 | 使用的目的多為增加收益。 |
優點 | 在一定期間內,追求以正報酬或超越某一報酬率為目標,先求穩、再求勝。 當市場處於熊市時,優異的防禦特性可省去投資人拿捏進場時點的煩惱。 | 市場多頭時,有機會出現高報酬。 |
缺點 | 市場多頭時,漲幅可能相對落後相對應的市場指標或相對報酬策略基金。 | 市場空頭時,跌幅也將與指標相似。整體波動風險較高。 |
風險報酬等級 | 投資風險 | 適合投資人屬性 | 主要基金類型 |
---|---|---|---|
RR1 | 低 | 保守、穩健、積極 | 貨幣型基金 保本型基金(註1) |
RR2 | 中低 | 保守、穩健、積極 | 已開發國家政府公債債券型基金 投資等級(註2)公司債券基金 複合債券基金(註3) 全球型債券基金(註3) 新興市場債券基金(註3) 絕對報酬債券基金(註3) 金融資產證券化基金(註3) 保本型基金(註1 ) |
RR3 | 中 | 保守、穩健、積極 | 平衡型基金 新興市場債券基金(註3) 全球型債券基金(註3) 高收益債券基金 複合債券基金(註3) 絕對報酬債券基金(註3) 金融資產證券化基金(註3) 全球型或已開發國家之公共事業、電訊等 產業類股型基金 一般全球型股票基金(註4) |
RR4 | 中高 | 穩健、積極 | 非一般型的全球型股票基金(註4) 已開發單一國家或區域型股票基金 亞洲、大中華區域型股票基金(註4) 國內一般股票型/價值型股票型基金(註4) 不動產證券化型基金(註6) |
RR5 | 高 | 積極 | 除一般股票型/價值型股票型基金之外的 國內股票型基金 新興市場單一國家或區域型股票基金 產業類股型基金 不動產證券化型基金(註6) |
富人與窮人的時間觀
窮人為錢工作,富人讓錢為他們工作;
窮人管理金錢,富人卻善於管理時間;
富人時間不夠用,窮人不知如何殺時間。
時間在窮人手上變得一文不值,在富人手裡卻變得價值連城,
因此,窮人將會更窮,而富人也將更富。
為什麼每個人擁有的時間都一樣,但成就卻大不相同呢?你通常是花錢買時間還是賣時間賺錢?有人開車繞了半小時只為了找一個免費車位,有人花錢找人辦事讓自己可以做別的更重要的事。當時間不再只是度量衡而是有行有市可以買賣,你的時間值多少錢,你願意用多少錢買別人的時間,未來會有交易所,請先標好你的定價。
會管理時間就會管理金錢也會管理自己的人生,讓人生更精彩的關鍵就在於同樣的時間內透過規劃、分工可以做更多的事情,讓家庭、事業、婚姻、健康都能兼顧。
千萬不要讓遲到、懶惰,這些小事浪費在您寶貴時間上。
十個理財重要觀念
你可能很懂理財,也可能一竅不通。以下的10個理財觀念,對任何人都可適用,掌握這些原則與方法,幫你作出正確的理財抉擇。
1. 看財經局勢,做趨勢計畫