知識社群ePortfolio登入
位置: 趙永祥 > 退休理財規劃
理財規劃之架構
by 趙永祥 2022-02-15 14:49:32, 回應(0), 人氣(387)


二、 理財規劃之架構

理財是一個財務上，以目前條件實現未來夢想的過程，經由認識自己的投資性格、設定未來的夢想，再分析自己目前的狀況後，依據距離目標年數、期望報酬率和屆時需求額，就能設定自己的財務目標並將之金錢化，以達到個人的購屋、教育金及退休金及退休等計畫，並得到每月的儲蓄和支出預算。其整體的架構與流程如圖1所示：













                                      

             資料來源：台灣金融研訓院（2003）

 因為退休理財規劃與退休後的生活品質息息相關，因此，個人應及早做好自己的理財規劃，通盤的規劃目前的收支狀況，做好自己的儲蓄、借貸、投資等風險管理，讓自己未來退休生活的開銷無虞。