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Finance Ethics教案(II)-倫理道德風險-投資風險評估-企業風險管理錦曩
by 趙永祥 2020-11-12 21:40:47, Reply(3), Views(756)


Finance Ethics 上課教案(Part II)

倫理道德風險-投資風險評估-風險管理錦曩


認識投資屬性 &線上測試系統

「一樣米養百樣人」,每個人都有其獨特的思考模式與個性,有的人天性較為緊張、有的人則大而化之;有的人行事衝動、有的人行為謹慎等等,這些種種的個人特質我們通稱為「屬性」。而不同的思考模式與個性也會影響到個人的投資行為,若在投資者選擇投資標的與策略時,與自己的投資屬性正好相反,則可能會嚴重影響投資效益。

例如:保守型投資人若買到波動度較大的基金(比如積極成長型基金)可能就會在股市空頭、行情不好時,因為無法承受來自基金淨值持續下跌的心理壓力而認賠賣出產生損失。一些收入來源較穩定的基金(例如:債券型基金)可能較適合這種性格保守的投資人。投資理財是人生大事,能正確認識自己的投資屬性及風險承擔程度,才知道什麼樣的基金最適合自己。

   人的個性千奇百種,但在投資行為上,我們可以歸納為五種投資屬性:

類型理財性向風險承擔能力獲利期待代表星座
消極型投資人以安定為先,講求保護本金不受虧損及保持資產的流動性。極低穩定收益魔羯座
巨蟹座
保守型投資人以穩定為首要的考慮因素,追求低風險,可容忍低報酬。穩定收益雙魚座
處女座
水瓶座
穩健型投資人穩定地累積財富,承擔適度風險,追求穩定報酬。中等報酬金牛座
天秤座
天蠍座
積極型投資人積極累積財富,願意承擔較高風險,接受新推出的金融商品。中高中高報酬獅子座
雙子座
冒險型投資人注重如何快速讓資產增值,像賭徒般的追求高報酬,可接受高風險。高報酬牡羊座
射手座

https://www.ezmoney.com.tw/Question
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如何根據不同景氣階段選擇適合的基金?

   http://isites.nhu.edu.tw/yschao/doc/6681

趙夫子
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一代股神 Warren Buffett 投資哲學


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8大股神投資指標 | 巴菲特的投資秘訣




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7個股神巴菲特獲得超高投資回報率的原則

https://www.youtube.com/watch?v=TzNjiYZk0d0
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星座理財檢視
光靠星座分析,就可以看出一個人的財運,那是有點「天方夜譚」,不過,透過星座的個性分析,來瞭解一個人理財方面的優缺點,以及透視一個人可以發揮自己的何種才能,來開闢更多的生財管道,這是可以說的通的。在理財上,「風險意識」是一種必備的基本概念,唯有注重「風險意識」,十二星座基於個性使然,在風險意識上的表現各不相同。
https://www.ezmoney.com.tw/news/info/35?tid=40&tmp=1
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一篇文章心得請根據上述網址觀看後, 依序回答
1. 你的星座理財中屬於何種人格特質, 請詳述之
2. (1) 你屬於何種星座?人格特質有哪些優缺點? (本小題請分項敘述)
     (2) 你的理財性向為何
    (3) 你的風險承擔能力
3. 星座理財中給你的投資建議為何
4. 你較適合哪些類型的金融投資工具?
    (本小題須說明WHY 你會選擇這些類型的投資工具?)
5. 若你手上有100萬現金, 在經濟繁榮期與衰退期,你的投資規劃為何?


參考資料:在不同景氣階段如何做好資產配置計畫?


Warren Buffett 投資哲學


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