認識投資屬性

基金充電站

定期定額專區

理財規劃健診

投資目標試算

星座理財

認識投資屬性

「一樣米養百樣人」，每個人都有其獨特的思考模式與個性，有的人天性較為緊張、有的人則大而化之；有的人行事衝動、有的人行為謹慎等等，這些種種的個人特質我們通稱為「屬性」。而不同的思考模式與個性也會影響到個人的投資行為，若在投資者選擇投資標的與策略時，與自己的投資屬性正好相反，則可能會嚴重影響投資效益。

例如：保守型投資人若買到波動度較大的基金（比如積極成長型基金）可能就會在股市空頭、行情不好時，因為無法承受來自基金淨值持續下跌的心理壓力而認賠賣出產生損失。一些收入來源較穩定的基金（例如：債券型基金）可能較適合這種性格保守的投資人。投資理財是人生大事，能正確認識自己的投資屬性及風險承擔程度，才知道什麼樣的基金最適合自己。

人的個性千奇百種，但在投資行為上，我們可以歸納為五種投資屬性：

類型	理財性向	風險承擔能力	獲利期待	代表星座
消極型投資人	以安定為先，講求保護本金不受虧損及保持資產的流動性。	極低	穩定收益	魔羯座巨蟹座
保守型投資人	以穩定為首要的考慮因素，追求低風險，可容忍低報酬。	低	穩定收益	雙魚座處女座水瓶座
穩健型投資人	穩定地累積財富，承擔適度風險，追求穩定報酬。	中	中等報酬	金牛座天秤座天蠍座
積極型投資人	積極累積財富，願意承擔較高風險，接受新推出的金融商品。	中高	中高報酬	獅子座雙子座
冒險型投資人	注重如何快速讓資產增值，像賭徒般的追求高報酬，可接受高風險。	高	高報酬	牡羊座射手座

淨值更新說明：本公司於每營業日下午3:00起公佈統一國內系列基金當日淨值，但隨基金帳務之計算更新，仍有變動之可能性，最終淨值應以當日下午6:00後公佈之淨值為準。
本基金經金管會核准或申報生效，惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書，或至本公司網站(http://www.ezmoney.com.tw)或公開資訊觀測站( http://newmops.tse.com.tw)自行下載。

本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損，本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金配息組成項目請至本公司網站查詢。

定期定額投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。部份基金主要投資於新與市場國家之公司債券或高收益債券，可能產生之風險包括流動性不足風險、市場風險(含政治、利率、匯率等)、債券發行人違約之信用風險等風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，遇前述風險時，基金之淨資產價值可能因此產生波動。部份基金投資地區包含大陸地區，可能因產業循環或非經濟因素導致價格劇烈波動，或市場機制不如已開發市場健全，而產生流動性不足風險，對基金報酬產生直接或間接之影響。部份基金可投資於美國144A 債券，該債券較可能發生流動性不足，財務訊息不完整而導致波動較大之風險。統一新興市場企業債券基金與統一中國高收益債券適合能承受較高風險之非保守型投資人，由於基金主要投資於新與市場國家之公司債券或高收益債券，故投資人投資本基金不宜占其投資組合過高之比重。